AML/CFTのワンストップソリューションでリスク軽減と業務効率化を実現!

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対策は万全ですか?

「FATF第4次対日審査」に向けた対策


国際社会において深刻化するテロや金融犯罪の脅威に対抗する「AML/CFT」対策について、金融庁は金融機関等に対し、重要な経営課題として取り組むよう求めています。審査結果及びフォローアップ対応への評価が著しく低い場合、高リスク国として公表され、金融事業者は国際取引による収益機会の喪失、顧客企業の国際取引が滞るリスクを負うため対策は必須です。

国際的に強化される金融規制への対策


国際情勢が激しく変化し、大量破壊兵器の開発やテロなどの脅威が深刻化する中、金融機関では犯罪取引防止のための「マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策に関するガイドライン」や関連する法規制の遵守が求められます。犯罪取引の防止はもちろん、違反時には多額の罰金支払いがあるため対策は必須です。

金融機関(銀行・証券・保険等)に求められる対応

金融機関等の本人確認「AML/CFT対策」金融機関が講じる対策の一例「実質的支配者を含む企業の実体把握」「制裁/PEPs情報とのフィルタリング」
対策が不十分な場合に起こりうるリスク「信用失墜リスク」

AML/CFT関連規制の違反事例

米国
米国某銀行

疑わしい取引の確認や、マネー・ローンダリングへの対策の不備から、規制当局より業務改善命令を受ける。

欧州
欧州某銀行

長年にわたり高リスク顧客への不正な資金移転への関わりや、マネー・ローンダリング疑惑のある他の銀行への結びつきを指摘される。

コンプライアンス対策で多くの担当者が直面する悩み

「制裁リストやネガティブなメディア情報を網羅的に把握することが難しい…」「実質的支配者を含む正確な顧客情報はどこから入手するの?」「規制強化でチェックにかかる時間と業務コストが大幅に増加している…」「法規制への対応が間に合わない…」

これらの悩みをD&B Onbordが解消します

モニタ画面

コンプライアンス遵守をワンストップで実現!



D&B Onboardは、随時更新される世界246カ国・4億件超の企業、系列、実質的支配者(UBO)の情報に加え、数百以上の制裁リスト、数十万人以上のPEP情報、数万以上のメディア情報をカバーするデータベースです。日本を含むグローバルで約550社以上の導入実績があります。

安全保障貿易、アンチマネーローンダリング・テロ資金供与対策、贈収賄防止などのコンプライアンスリスク対策をワンストップで実現します!

取引先の特定・実態確認

4億件超の企業データから
D-U-N-S® Numberをキーコードに特定。業種や役員、財務情報などで実態が明らかになります

実質的支配者の把握

取引先の事業活動に実質的な影響を及ぼす人物(実質的支配者)を把握することができます


高度なエビデンス機能

調査結果は全て保存できるため、監査時にはエビデンスとしてご利用いただけます

法規制等への対応

世界中の制裁リスト、PEPs(※)、メディア情報とのスクリーニングで法規制に漏れなく対応できます

※政府等において重要な地位を占める者(国家元首等)と過去にその地位にあった者。また、それらの家族およびPEPsが最終的に利益を得る(=所有する)法人を指します。

D&B Onboardが選ばれる理由

1

世界最大級! 4億件超の企業データを活用

世界最大の企業情報プロバイダーであるDun & Bradstreetが保有する全世界4億件以上の企業情報がベース! 企業系列情報、実質的支配者(UBO)などの資本構成情報、財務情報を網羅しています。


2

D-U-N-S® Numberをベースに企業をスピーディに正確に特定

企業識別コードのグローバルスタンダード「D-U-N-S® Number」をベースに取引先の正確な把握が可能です!


3

コンプライアンスチェックに必要な情報をワンストップで検索・照合

日本を含む240カ国超の「贈収賄や腐敗のリスクがある団体/個人140万件超のPEPs情報」「800以上の制裁リスト」「10万以上のソース(主要新聞社/通信社等)によるネガティブな記事情報」「50超のリスク種別と30超のリスク進行度」を1日1万件以上更新!最新かつ網羅性の高い情報がいつでもすぐに手に入ります。


4

資本構造を可視化

ダッシュボード機能で資本構成の内容を簡潔に把握できます。実質的支配者(UBO)までのつながりを分かりやすくビジュアル化でき、複雑な資本関係の把握と各国の規制要件への的確な対応を実現することができます。


5

企業間のつながりを可視化

取引先、およびその背後に存在する企業や人物にどのようなコンプライアンスリスクが潜んでいるのかを可視化し、積極的なリスクの低減に寄与します。

コンプライアンス遵守をワンストップで実現する「D&B Onboard」で
リスク回避と業務効率化の両立を目指しませんか?

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